从理财方式看，越来越多的高净值人士通过专业机构进行理财。2009年到2017年，中国高净值人群通过专业机构管理的可投资资产占比从不到40%提升到超过60%，且平均使用的机构数量超过2家。
报告中指出，随着金融产品市场的不断发展和金融投资的日趋复杂，未来通过专业机构理财不仅仅是高净值人群的选择，更是大众投资者的理想理财手段。
长期投资和全球资产配置：
高净值人士正在从单一国内市场、有限资产类别的理财方式，扩展为视野更为宽广的、全球化的、多资产类别的资产配置方案。财富机构也建议投资者在有条件的前提下能够持续践行资产配置、长期投资，构建一个包括传统股、债以及各类另类资产在内的大类资产组合。
2017年全球宏观经济和多种资产的表现均大幅超出年初时市场的悲观预期，可谓是充满惊喜的一年;如今2018即将结束，潜在的市场波动性加剧突显出增配另类投资的重要性。
回顾2018备受关注的几类资产配置：
私募股权：随着资金涌入，全球范围竞争加剧，优质的基金将是的受益者。中基协数据显示，截至2018年8月底，私募股权、创业投资基金规模涨势较猛，总量达32622只，管理规模为8.31万亿元，较前一月增长458.59亿元，今年以来猛增1.21万亿元，成为私募规模增长的主力。私募投资重点布局新兴行业，尤其人工智能、金融科技、企业服务、医疗健康等技术密集型产业。
全球房地产：国内房地产市场已经从增量扩张转向存量优化;创新型经济催生了物业新需求，如物流地产、长租公寓等业态;泰、英、美的一线城市经济增长稳定、产权制度完善且住房需求旺盛，实体物业具备长线增值潜力。
固定收益：国内监管发力、持续优化市场，可预期底层资产质量以及产品收益率将有阶段性提升;新经济前行推动多产业变革也会为该类别带来低相关性而高分散度的新类型底层资产。
海外私募信贷：私募信贷作为抗周期的避险资产有较大的投资组合配置价值。同时，投资机构应当采取审慎的投资态度，关注资产生成机构是否在业务增长的同时保有严格的风控标准和自律性，并考虑具有下行风险保护的交易结构。
海外保险：保险与科技结合的趋势愈发紧密;保险资金投资规模将持续扩大，投资结构将日益优化，有望推动投资收益率提升;投资功能之外，保险对于高净值人士财富传承的价值也将进一步显现。
未来的中国财富管理市场上，经过这么多年的历练之后，投资者更清晰地看到：短线投机将越来越需要通过专业机构操作，长期投资、价值投资与资产配置将成为未来主旋律。